Descubra o que é uma assessoria financeira e como funciona!

Postado em 9 de dezembro de 2020

É quase uma unanimidade: 97% dos brasileiros têm dificuldade para lidar com o próprio dinheiro. Entre contas, recebimentos, orçamentos e planos, nem sempre é fácil saber por qual caminho seguir. Para reverter essa situação, é possível contar com a assessoria financeira.

Trata-se de um serviço composto por profissionais especializados e que pode trazer soluções sobre as finanças. Como consequência, há como observar diversos pontos positivos.

Quer descobrir por que e como contratar a sua? Então, saiba tudo sobre assessoria financeira!

O que é uma assessoria financeira e como funciona?

A assessoria financeira nada mais é que um serviço de acompanhamento e de apoio à gestão dos recursos. Ela funciona com base nos conhecimentos e na experiência dos assessores, que fazem uma identificação completa da situação e podem fazer sugestões de melhorias ou para a tomada de decisão.

Em muitos casos, ela funciona com base na busca das alternativas mais aderentes a cada perfil e necessidade. Se alguém tem dívidas em aberto, por exemplo, a assessoria pode ajudar a traçar um plano para quitá-las. Se a ideia for começar a investir, o time pode dar as orientações necessárias para consolidar um bom desempenho.

Esse serviço é prestado tanto para pessoas físicas quanto para empresas. Inclusive, serve para profissionais liberais e pequenos empresários, como quem tem uma clínica médica.

Quais as vantagens de contratar uma assessoria financeira?

Contar com o apoio desse serviço traz diversos pontos positivos. Ao reconhecê-los, inclusive, fica fácil entender por que tanta gente decide recorrer a essa modalidade. Para não ficar para trás, veja quais são os maiores benefícios de escolher uma assessoria desse tipo!

Melhora a organização das finanças

Um dos primeiros pontos envolve a atuação sobre a gestão do dinheiro e, consequentemente, sobre a sua organização. Basicamente, com a ajuda de uma assessoria, fica mais fácil deixar todas as contas em ordem.

Também é um ótimo jeito de criar um orçamento personalizado e consistente com a sua realidade e suas necessidades. Assim, toda a tomada de decisão sobre uso do dinheiro é favorecida.

Evita o endividamento

Quando o dinheiro não recebe os cuidados necessários, os erros e as perdas acontecem. Como consequência, é muito provável que ocorra o endividamento, o que cria uma verdadeira bola de neve sobre a gestão dos recursos.

Com a atuação da assessoria financeira, é possível reduzir as chances de o endividamento se consolidar. Será mais fácil organizar o que entra e o que sai, mantendo hábitos saudáveis. Também é possível desenvolver uma relação mais positiva com o dinheiro, o que evita problemas futuros.

Favorece a conquista de sonhos e objetivos

Cuidar bem do dinheiro e usá-lo de forma estratégica também é essencial para atingir metas. Se você quiser aumentar seu patrimônio, por exemplo, um gerenciamento adequado é o caminho. O apoio especializado, portanto, faz a diferença.

Isso também vale para os negócios, como uma clínica médica. Quanto mais você cuidar do dinheiro, melhores serão os investimentos e os resultados obtidos ao longo do tempo.

Traz mais segurança e tranquilidade

No geral, ter atenção com o dinheiro e com o seu uso é determinante para ter muito mais segurança e sossego no dia a dia. Afinal, você consegue manter as contas em dia, cumprir com as suas obrigações e até criar um fundo de emergências, por exemplo.

Também é uma solução para construir patrimônio, proteger a família e até cuidar bem da continuidade dos recursos e do negócio. Assim, o apoio do time faz toda a diferença.

Como escolher a melhor assessoria financeira?

Para aproveitar as vantagens de uma assessoria financeira é essencial escolher corretamente o time que vai ajudá-lo nessa missão. Afinal, é por meio da atuação desses profissionais que você saberá como basear e tomar as suas decisões.

Pensando nisso, veja quais são as melhores dicas para escolher a assessoria mais adequada para a sua realidade!

Entenda quais são os seus objetivos

Primeiramente, é preciso conhecer quais são os seus interesses e o que você pretende obter com o dinheiro. Se a sua intenção for ter mais planejamento financeiro e construir patrimônio, por exemplo, precisará de uma abordagem.

Se, por outro lado, quiser levar o seu negócio ao sucesso, a atuação se torna empresarial, o que exige considerar questões diferentes. Portanto, é indispensável saber quais são as suas expectativas para achar o time capaz de atendê-las.

Busque uma instituição especializada e reconhecida

Outro passo essencial envolve o cuidado com a qualidade do time que o ajudará a cuidar do dinheiro. Você não deixaria o seu patrimônio nas mãos de qualquer pessoa, certo? Então, o ideal é optar por uma instituição que seja especializada, reconhecida e consolidada no mercado.

Uma cooperativa de crédito é uma excelente alternativa. Primeiramente, trata-se de uma entidade focada no mercado financeiro e que, portanto, reconhece as suas principais características.

Em segundo lugar, é uma instituição sem fins lucrativos. Enquanto assessores de um banco tradicional podem tentar fazê-lo recorrer a certos produtos em busca do lucro, isso não acontece com a cooperativa.

Veja se o time é capacitado

Outra questão tem a ver com a especialização do time. Quanto mais conhecimentos os assessores tiverem, maiores serão as suas chances de sucesso. Afinal, é por meio desse entendimento e da experiência que eles podem mapear cenários, identificar oportunidades e apontar ameaças.

É por isso que você deve priorizar uma assessoria financeira altamente qualificada e treinada para a função. Assim, será muito mais fácil receber as orientações certas rumo aos seus objetivos.

Saiba como é o atendimento da assessoria

Não menos importante, você deve conferir como ocorre o atendimento. Em primeiro lugar, é essencial que ele seja especializado. Afinal, cada pessoa tem objetivos únicos e, sendo assim, as decisões e análises devem ser orientadas por essas características de modo customizado.

Além disso, é interessante que o atendimento seja acessível, rápido e de qualidade. Como consequência, é possível tirar dúvidas, receber orientações relevantes e aproveitar esse contato para gerar bons resultados.

A assessoria financeira é um serviço que pode fazer a diferença na vida de pessoas físicas e jurídicas, graças à sua abordagem única e especializada. Por isso, é essencial considerar esses fatores para acertar na decisão.

Por falar em dicas sobre o dinheiro, assine a nossa newsletter e não perca nenhuma novidade ou recomendação sobre o assunto!

LEIA TAMBÉM